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Suministro de financiación de la cadena

With supply chain financing (SCF), suppliers sell their invoices at a discount to banks or other financial service providers, like factoring companies. Unlike factoring—in which the sale is initiated by the supplier—supply chain financing is initiated by the buyer. instalaciones de la cadena de suministro pueden venir con los requisitos de información y convenios que afectan adversamente el negocio del proveedor.
  • Risk is based on the buyer’s credit profile
  • Supply chain financing is also known as reverse factoring

¿Qué es el financiamiento de la cadena de suministro??

financiación de la cadena de suministro (SCF) – también conocido como factorización inversa – es una venta de las facturas de un proveedor a un tercero, como un banco o una compañía financiera.

El resultado de una transacción SCF exitosa es la optimización del capital de trabajo. Al posponer el pago (en el caso del comprador) y acelerándolo (en el proveedor), ambas partes pueden usar los fondos para otra cosa. Esto asegura la salud de una cadena de suministro y fortalece la relación comprador-proveedor..

A diferencia de la factorización, en la que el proveedor inicia una venta de facturas, el comprador inicia la financiación de la cadena de suministro, que crea una plataforma tecnológica a través de la cual el proveedor puede seleccionar las facturas que desea pagar antes. Debido a esto, la tarifa por una transacción SCF – que está cubierto por el proveedor, podría ser más bajo que eso para factorizar.

Suministro de financiación de la cadena

El factoring le permite al proveedor mantener el control sobre su negocio.

sin embargo, los proveedores deben considerar cuidadosamente los términos de un acuerdo de factorización inversa. Algunos acuerdos vienen con los convenios que la divulgación de información de propiedad mandato o requieren que el factor proveedor todas sus facturas con el proveedor de financiación de la cadena de suministro. En ese caso, factoring puede ser una mejor opción, ya que permite al proveedor para mantener el control sobre su negocio.

Adicionalmente, algunos compradores pueden usar SCF para justificar la prolongación de los plazos de pago por más tiempo de lo normal, lo que obliga a los proveedores a tener un descuento si quieren recibir el pago antes.

Ya sea que usted está evaluando un comprador SCF dirigidos o desea optimizar su capital de trabajo por otros medios, contacto Factores comerciales y finanzas hoy en día para encontrar la mejor alternativa para su negocio.

factorización cadena de suministro es un término que se confunde factoring con financiación de la cadena de suministro.

Algunos compradores pueden utilizar la financiación cadena de suministro para justificar la prolongación de los plazos de pago por más tiempo de lo normal, lo que obliga a los proveedores a tener un descuento si quieren recibir el pago antes.

Si desea conocer más sobre la factorización, por favor visite nuestro financiación de la factura, Factoring para pequeñas empresas o Factoring sin recurso páginas.

Las comisiones de factoraje dependen del valor del dólar y el número de facturas que se factorizados, así como la industria que se encuentra y el perfil de crédito de sus clientes. Para solicitar presupuesto, por favor complete este breve formulario.

¿Cómo funciona la financiación de la cadena de suministro?

SCF implica un comprador, proveedor, socios de financiación y un proveedor de tecnología. El proceso típico es como sigue:

  • Proveedores cargar facturas a una plataforma tecnológica
  • Las facturas son aprobados por el comprador
  • Proveedores seleccionar las facturas que quieren obtener beneficios económicos de principios
  • Los fondos están cableados a los proveedores por los socios de financiación
  • El financiero recoge el pago de la factura por parte del comprador cuando es debido

instalaciones de la cadena de suministro pueden venir con los requisitos de información y convenios que afectan adversamente el negocio del proveedor. Factoring puede ser una mejor alternativa para los proveedores que quieren mantener el control sobre su negocio.

Caso de estudio: fabricante de piezas eléctricas en la necesidad de capital de trabajo

Estudio de caso del fabricante de piezas eléctricas

SCF implica la venta de facturas pendientes a una compañía financiera externa

Un fabricante de componentes eléctricos se ofreció financiación cadena de suministro a través de un socio financiero después de que el comprador extendió los plazos de pago a 120 dias. La tasa de interés de la facilidad era atractiva, pero en una revisión final de los términos, el fabricante descubierto que tendría que presentar la totalidad de sus facturas al socio financiero para tomar ventaja de la baja tasa.

Adicionalmente, El acuerdo contenía disposiciones que autorizaban a la compañía financiera a compartir información con el comprador del proveedor.. Eso significaba que el comprador tendría acceso a información confidencial sobre el proveedor, lo que podría influir indebidamente en el negocio del proveedor.

Después de considerar los términos del acuerdo, el fabricante decidió factorizar sus facturas.

Factoring trabaja en cuatro sencillos pasos:

  • La empresa ofrece un factor con una copia de la factura que se envía al comprador
  • El factor verifica la factura y evalúa el comprador (cuenta del deudor) crédito
  • El factor avanza una parte de la cantidad pendiente
  • Una vez pagada la factura, la empresa obtiene el resto, menos la tasa de descuento y las tasas adicionales

A continuación se presentan los términos de la muestra para una transacción similar. Para obtener una cotización, por favor contactar uno de nuestros ejecutivos.

  • Importe de la factura: $10,000
  • velocidad de avance: 85%, o $8,500
  • reserva: $1,500, o 15%
  • Matrícula: cuota mensual de 2.5%, hasta el importe de la reserva
  • Tipo de acuerdo: Sin recurso

En este escenario, el proveedor pagaría $219 por mes para factorizar la factura. Una vez pagada la factura, el factor volvería a la reserva, menos la tasa de factoring. Las ventajas de esta transacción son de dos tipos.

primero, la tasa se limitará al importe de la reserva. Si, después de aproximadamente siete meses, el factor sigue siendo incapaz de recoger en la factura, el proveedor no paga las tarifas adicionales. En segundo lugar, esta disposición es sin recurso, lo que significa que si el factor no puede en última instancia recoger en la factura, que absorbe la pérdida.

sin embargo, factores no son agencias de cobro ni se compran facturas en mora. Un factor siempre evalúa el crédito del deudor de la cuenta y verifica la factura antes de aceptar comprarla.. Para los conceptos erróneos más comunes con respecto a la factorización, por favor refiérase a nuestra Página de Factoraje.

Conclusión

Recordar, financiación de la cadena de suministro (SCF) es una alternativa de capital de trabajo que implica una venta de facturas pendientes a una empresa de financiación por terceros. Una transacción SCF implica un comprador, sus proveedores, proveedores de financiación y una plataforma tecnológica. A diferencia de la factorización, la transacción es iniciada por el comprador que podría resultar en tasas más bajas.

sin embargo, proveedores deben evaluar cuidadosamente a un acuerdo SCF para asegurarse de que no incluye ninguna cláusula que pondrían en peligro su negocio, tales como la necesidad de presentar todas las facturas a la plataforma, que luego compartir información confidencial sobre el proveedor con el comprador.

Adicionalmente, algunos compradores pueden usar SCF para justificar las condiciones de pago excepcionalmente largos obligando así a los proveedores para tener descuentos a través de la plataforma. Factoring puede ser una buena alternativa para los proveedores que quieren mantener el control sobre su negocio. Se trata de una venta de facturas iniciadas por el proveedor. Las comisiones de factoraje dependen del número y valor en dólares de las facturas comprado, así como la industria del proveedor está en la solvencia y de su comprador (deudor de cuenta). Contacto uno de nuestros ejecutivos de hoy en día para encontrar la mejor alternativa de capital de trabajo para su negocio.

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