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Suministro de financiación de la cadena

With supply chain financing (SCF), suppliers sell their invoices at a discount to banks or other financial service providers, like factoring companies. Unlike factoring—in which the sale is initiated by the supplier—supply chain financing is initiated by the buyer. instalaciones de la cadena de suministro pueden venir con los requisitos de información y convenios que afectan adversamente el negocio del proveedor.
  • Risk is based on the buyer’s credit profile
  • Supply chain financing is also known as reverse factoring

What is supply chain financing?

Supply chain financing (SCF) – also known as reverse factoringis a sale of a supplier’s invoices to a third party, such as a bank or a financing company.

The outcome of a successful SCF transaction is working capital optimization. By postponing the payment (in buyer’s case) and accelerating it (in the supplier’s), both parties can use the funds for something else. This ensures the health of a supply chain and strengthens the buyer-supplier relationship.

Unlike factoring—in which a sale of invoices in initiated by the supplier—supply chain financing is initiated by the buyer who creates a technology platform through which the supplier can select which invoices he wants to get paid on earlier. Debido a esto, the fee for an SCF transactionwhich is covered by the supplier, might be lower than that for factoring.

Supply Chain Factoring allows the supplier to maintain control over his or her business

sin embargo, suppliers should carefully consider the terms of a reverse factoring agreement. Some arrangements come with covenants that mandate disclosure of proprietary information or require that the supplier factor all of their invoices with the provider. En ese caso, factoring puede ser una mejor opción, ya que permite al proveedor para mantener el control sobre su negocio.

Adicionalmente, algunos compradores pueden usar SCF para justificar la prolongación de los plazos de pago por más tiempo de lo normal, lo que obliga a los proveedores a tener un descuento si quieren recibir el pago antes.

Ya sea que usted está evaluando un comprador SCF dirigidos o desea optimizar su capital de trabajo por otros medios, contact Business Factors & Finance hoy en día para encontrar la mejor alternativa para su negocio.

factorización cadena de suministro es un término que se confunde factoring con financiación de la cadena de suministro.

Algunos compradores pueden utilizar la financiación cadena de suministro para justificar la prolongación de los plazos de pago por más tiempo de lo normal, lo que obliga a los proveedores a tener un descuento si quieren recibir el pago antes.

Si desea conocer más sobre la factorización, por favor visite nuestro financiación de la factura, Small Business Factoring or Factoring sin recurso páginas.

Las comisiones de factoraje dependen del valor del dólar y el número de facturas que se factorizados, así como la industria que se encuentra y el perfil de crédito de sus clientes. Para solicitar presupuesto, por favor complete este breve formulario.

¿Cómo funciona la financiación de la cadena de suministro?

SCF implica un comprador, proveedor, socios de financiación y un proveedor de tecnología. El proceso típico es como sigue:

  • Proveedores cargar facturas a una plataforma tecnológica
  • Las facturas son aprobados por el comprador
  • Proveedores seleccionar las facturas que quieren obtener beneficios económicos de principios
  • Los fondos están cableados a los proveedores por los socios de financiación
  • El financiero recoge el pago de la factura por parte del comprador cuando es debido

instalaciones de la cadena de suministro pueden venir con los requisitos de información y convenios que afectan adversamente el negocio del proveedor. Factoring puede ser una mejor alternativa para los proveedores que quieren mantener el control sobre su negocio.

Caso de estudio: fabricante de piezas eléctricas en la necesidad de capital de trabajo

SCF involves a sale of outstanding invoices to a third-party financing company

Un fabricante de componentes eléctricos se ofreció financiación cadena de suministro a través de un socio financiero después de que el comprador extendió los plazos de pago a 120 dias. La tasa de interés de la facilidad era atractiva, pero en una revisión final de los términos, el fabricante descubierto que tendría que presentar la totalidad de sus facturas al socio financiero para tomar ventaja de la baja tasa.

Adicionalmente, the agreement contained provisions that authorized the financing company to share information with the supplier’s buyer. That meant that the buyer would have access to confidential information about the supplier, which could give it undue influence on the supplier’s business.

After considering the terms of the arrangement, the manufacturer decided to factor its invoices instead.

Factoring trabaja en cuatro sencillos pasos:

  • La empresa ofrece un factor con una copia de la factura que se envía al comprador
  • El factor verifica la factura y se ejecuta una verificación de crédito en ese comprador
  • El factor avanza una parte de la cantidad pendiente
  • Una vez pagada la factura, la empresa obtiene el resto, menos la tasa de descuento y las tasas adicionales

A continuación se presentan los términos de la muestra para una transacción similar. Para obtener una cotización, por favor contactar uno de nuestros ejecutivos.

  • Importe de la factura: $200,000
  • velocidad de avance: 85%, o $170,000
  • reserva: $30,000, o 15%
  • Matrícula: cuota mensual de 2.5%, hasta el importe de la reserva
  • Tipo de acuerdo: Sin recurso

En este escenario, el proveedor pagaría $5,000 por mes para factorizar la factura. Una vez pagada la factura, el factor volvería a la reserva, menos la tasa de factoring. Las ventajas de esta transacción son de dos tipos.

primero, la tasa se limitará al importe de la reserva. Si, después de seis meses, el factor sigue siendo incapaz de recoger en la factura, el proveedor no paga las tarifas adicionales. En segundo lugar, esta disposición es sin recurso, lo que significa que si el factor no puede en última instancia recoger en la factura, que absorbe la pérdida.

sin embargo, factores no son agencias de cobro ni se compran facturas en mora. Un factor siempre se ejecuta una verificación de crédito en el comprador y verifica la factura antes de acceder a comprarlo. Para los conceptos erróneos más comunes con respecto a la factorización, por favor refiérase a nuestra página de factorización de facturas.

Conclusión

Recordar, financiación de la cadena de suministro (SCF) es una alternativa de capital de trabajo que implica una venta de facturas pendientes a una empresa de financiación por terceros. Una transacción SCF implica un comprador, sus proveedores, proveedores de financiación y una plataforma tecnológica. A diferencia de la factorización, la transacción es iniciada por el comprador que podría resultar en tasas más bajas.

sin embargo, proveedores deben evaluar cuidadosamente a un acuerdo SCF para asegurarse de que no incluye ninguna cláusula que pondrían en peligro su negocio, tales como la necesidad de presentar todas las facturas a la plataforma, que luego compartir información confidencial sobre el proveedor con el comprador.

Adicionalmente, algunos compradores pueden usar SCF para justificar las condiciones de pago excepcionalmente largos obligando así a los proveedores para tener descuentos a través de la plataforma. Factoring puede ser una buena alternativa para los proveedores que quieren mantener el control sobre su negocio. Se trata de una venta de facturas iniciadas por el proveedor. Las comisiones de factoraje dependen del número y valor en dólares de las facturas comprado, así como la industria del proveedor está en la solvencia y de su comprador. Contacto uno de nuestros ejecutivos de hoy en día para encontrar la mejor alternativa de capital de trabajo para su negocio.

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