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Factoring nómina

Payroll factoring is a quick way to convert outstanding receivables into cash to pay employees. Invoices are sold to a third party, conocida como una empresa de factoring o, simplemente, factor. Factoring offers the following benefits:
  • Eliminates the long wait time for the receivables to get paid
  • Increases a business’s cash flow through the immediate transfer of working capital
  • Reduces the need for back-office staff

What is payroll factoring?

Making payroll on time is essential for any business. sin embargo, If a company’s clients have long net terms, por ejemplo, the company may struggle to maintain positive cash flow even if it is profitable. A solution to this is payroll factoring.

Payroll factoring allows you to sell outstanding invoices at a discount to a third-party company, conocida como una empresa de factoring o, simplemente, un factor. The proceeds can then be used to pay employees.

The factoring company assumes the responsibility of collecting payments from your customerseither on a permanent or temporary basis – y mantiene un pequeño porcentaje de la cantidad total de la factura como su cuota. Una empresa de factoring puede comprar sólo algunas de sus facturas, conocido como factorización de punto, o todas ellas, conocido como libro de contabilidad total o vuelta completa-factoring. Para obtener información sobre el costo de factoring, por favor visite nuestro Pequeños Negocios Factoring página.

Otros tipos de financiación son nómina préstamos de capital, tarjetas de crédito o anticipo mercantil (MCA). Factores de negocios pueden ayudar a determinar el mejor acuerdo de financiación nómina.

¿Cómo funciona la factorización de nómina?

Una empresa puede factorizar las facturas en cuatro sencillos pasos:

  • La empresa ofrece un factor con una copia de la factura que se envía al cliente
  • El factor verifica la factura y se ejecuta una verificación de crédito en ese cliente
  • El factor avanza una parte de la cantidad pendiente
  • Una vez pagada la factura, la empresa obtiene el resto, menos la tasa de descuento y las tasas adicionales

¿Por qué debería utilizarlo?

Aquí están algunas ventajas de la factorización de nómina:

  • Ofrece a las empresas de capital de trabajo 24 a 48 hours without taking out a loan or opening a line of credit.
  • Eliminates the wait time associated with collecting payment from customers in exchange for a small fee
  • Factoring companies can take over accounts receivable management for the invoices they’ve factored, eliminating or reducing the need for back office staff.
  • With a positive cash flow, businesses can use the money to not only pay employees on time but also grow the enterprise, look for new clients, adquirir nuevos activos u ofrecer salarios más competitivos a sus empleados.

Types of payroll factoring

Hay dos tipos de factorización de nómina están disponibles en función de las necesidades de su empresa:

  1. Sin servicio de factoring. aquí, el único factor que adquiere su factura(s). Su empresa conserva la responsabilidad de llevar a cabo las tareas posteriores, tales como el procesamiento del dinero en efectivo, archivarla, dirigiéndola hacia salarios de los empleados, etc.. Esta opción es buena para las empresas que necesitan una solución de financiación nómina pero no apoyo empresarial integral.
  2. factorización de la nómina de servicio completo. Esta opción da a la empresa de factoring responsabilidades adicionales, tales como cheques de pago de procesamiento, presentar declaraciones de impuestos, y otras tareas de negocio Además de girar facturas pendientes de pago en efectivo. aquí, sus procesos de negocio se externalizan a la empresa de factoring. Factores de negocios ofrece ahorro de factorización de servicio completo – incluyendo verificaciones de crédito gratuitos sobre sus clientes – le permitirá ahorrar tiempo y dinero.

Caso de estudio: compañía de telecomunicaciones en la necesidad de dinero en efectivo

Vamos a echar un vistazo a un caso relacionado con una empresa de telecomunicaciones que utiliza con éxito la factorización de nómina.

La compañía necesita urgentemente capital para pagar a sus empleados. Se estaba experimentando problemas de liquidez debido a que su principal cliente – el Gobierno – estaba detrás en el pago de la compañía para el trabajo ya realizado.

Después de girar a la factorización de nómina, la compañía fue capaz de obtener beneficios económicos de una $100,000 factura y utilizar los fondos para pagar la nómina y otros gastos de los fondos de capital de trabajo. El movimiento permitido a la compañía mantener su mejor talento y evitar quejas laborales. Aquí está la disposición exacta utilizada por este cliente. Tenga en cuenta que el coste de descomponer en factores varía en toda la industria. Para obtener una cotización, por favor contáctenos.

  • Importe de la factura: $100,000
  • velocidad de avance: 85%
  • reserva: $15,000
  • Tasa de descuento: 3% por mes hasta que se recoge la factura; tarifa tope de la cantidad de reserva
  • Tipo de acuerdo: sin recurso

En este caso, la factura se recogió en dos meses lo que significa que el cliente paga $6,000 a obtener beneficios económicos en 48 horas. Una vez que se hizo el pago, el resto de la reserva ($9,000) fue devuelto al cliente. La disposición fue lo que significa que no habría devolución de cargo a la empresa de telecomunicaciones, si no hubiera sido pagada la factura sin recurso.

Conclusión

factorización de nómina puede ser una opción atractiva para las empresas que necesitan dinero en efectivo para pagar a los empleados o las operaciones de negocio de los fondos. Con la venta de facturas a una empresa de factoring con un descuento, las empresas pueden obtener de inmediato en efectivo sin pagar la deuda.

Mientras que los préstamos de negocios pueden tomar una cantidad considerable de tiempo para ser aprobado, factorización de nómina puede proporcionar fondos en tan sólo 24 a 48 horas. Se permite a una empresa para externalizar toda su departamento de cuentas por cobrar a través de la factorización de servicio completo para que el tercero asume la responsabilidad de cobrar los pagos de los clientes. El dinero sólo factorización de nómina que sólo proporciona fondos sin ningún servicio adicional.

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