¿Qué es la financiación de la orden de compra?

Orden de compra (correos) la financiación es una manera para que los revendedores que carecen del flujo de caja para comprar el inventario para completar pedidos de los clientes. La empresa financiera PO pagará al proveedor para entregar la mercancía al cliente. El cliente paga la empresa de financiación PO directamente. La empresa financiera PO entonces deducir su propia comisión y envía el resto al distribuidor.

¿Cuál es la factorización?

financiación PO puede ser utilizado para financiar una orden próximo. Después de una orden se ha cumplido, la empresa puede vender las facturas por el orden cumplido con un descuento a una empresa de factoring o un banco. con el factoring, una empresa puede obtener capital de trabajo en tan sólo 24 a 48 horas. Para obtener más información sobre la factorización, por favor visite nuestras páginas para Pequeños Negocios Factoring o factorización de facturas.

La mayoría de los factores compran sus facturas por recurso. Esto es similar a un préstamo a corto plazo., porque si tu cliente no paga, la factura se le devuelve. En comparación, Business Factors compra sus facturas directamente, a través de un proceso conocido como factoring sin recurso—Para que no se le cobre si no se cobra la factura. Una empresa puede factorizar todas o solo una de sus facturas a través de algo conocido como factorización de punto.

Este proceso se llama simplemente "factoring". "Factoring de órdenes de compra" es un término inexacto que combina la financiación de órdenes de compra con factoring.

Para ser elegible para la financiación PO, las transacciones deben ser recurrentes, ser por un mínimo de $50,000 y ser no cancelable con un margen de al menos 20%. financiación PO es generalmente sólo están disponibles para cubrir las transacciones de reventa rectas, No la fabricación de bienes.

El que las transacciones son elegibles?

Los criterios varían entre las empresas PO, pero en general los proveedores de financiación van a buscar para que la transacción cumple con los siguientes criterios:

• Una transacción recurrentes de al menos $50,000. empresas PO minimizar los riesgos si la suscripción de transacciones por primera vez. transacciones más pequeñas requieren tanta diligencia como los más grandes, PO lo que las empresas establecen una cantidad umbral.
• No cancelable con un margen mínimo de 20%. El requisito de margen asegura que después de pagar los honorarios de la empresa PO, y posiblemente también los honorarios de una empresa de factoring, el revendedor aún obtiene ganancias. Ninguna compañía financiera quiere ser responsable de poner a otra compañía en rojo.
• No es una venta garantizada o en consignación. Los bienes comprados bajo estos acuerdos pueden ser devueltos, que puede afectar los márgenes de los revendedores y de las compañías financieras de PO.
• Una compra de productos terminados, no bienes que aún no se han fabricado. Muchas empresas PO sólo financiar reventas rectas, sin modificaciones, para reducir los riesgos.
• Doméstico, a menos que la compañía acepta las transacciones internacionales. Algunas empresas sólo suscribir acuerdos nacionales, mientras que otros estarán abiertos a trabajar con empresas en el extranjero. Póngase en contacto con uno de nuestros ejecutivos de hoy para ver cuál es la mejor alternativa para financiar su negocio es.

¿Cómo funciona la financiación del PO?

El financiamiento de PO puede estructurarse de muchas maneras diferentes.

El financiamiento de PO puede estructurarse de muchas maneras diferentes, Dependiendo de (una) las compañías financieras involucradas, (segundo) la industria y la ubicación de los compradores, revendedores y proveedores y (C) el momento de la transacción, entre otros factores. La premisa básica de cualquier transacción de PO es que un revendedor no tiene los fondos para cumplir con un pedido de un cliente.

Una muestra de una transacción de financiamiento de PO podría funcionar en seis pasos:

1. Un revendedor recibe una orden de compra de un cliente.
2. Una compañía de financiamiento de PO verifica el pedido y acepta cubrir todo o parte de los costos del revendedor.
3. La compañía de financiamiento de la OP emite una carta de crédito (L / C) al proveedor del revendedor o paga el pedido directamente.
4. El proveedor envía los productos al cliente final..
5. El cliente paga el financiero PO en el marco de tiempo asignado (como 60 dias).
6. La empresa financiera PO sustrae sus honorarios y envía el distribuidor el resto del pago menos sus honorarios.

Alternativamente, una empresa de factoring puede ser utilizado en #5 para reducir o eliminar el tiempo que el distribuidor tiene que esperar a que la factura a pagar. El conseguir pagado más rápido permite que el distribuidor de reinvertir el dinero en su negocio o financiar otro orden grande.

En una transacción PO, una compañía de financiamiento de OP paga al proveedor de un revendedor directamente para enviar los productos al cliente final. El cliente final paga a la compañía de financiamiento de la orden de compra.. La compañía de financiamiento de PO deduce sus tarifas y envía el resto del dinero al revendedor

Veamos un ejemplo de un revendedor de productos químicos con sede en EE. UU. Que acaba de recibir un $50,000 orden de una compañía petrolera internacional.

Tanto el revendedor como el proveedor están ubicados en Canadá pero no han hecho negocios juntos antes. Al revendedor se le prometió un negocio adicional si cumple el pedido dentro de un plazo específico, pero carece de la capacidad financiera para hacerlo.

• Orden de compra (correos) cantidad: $50,000
• Costo de suministros: $35,000
• Tarifa de pedido: 10% de la orden de compra
• Términos de pago: Red 90 dias

La compañía de financiamiento de la OP emite una carta de crédito (L / C) para $35,000 al banco del proveedor para garantizar el pago.

Una vez que se envían los productos, el proveedor proporciona pruebas a su banco. El banco del proveedor luego envía la prueba al banco que emitió la L / C para obtener el pago de la compañía de financiamiento P / O. Las L / C son legalmente vinculantes y a menudo se usan en las transacciones transfronterizas o cuando las partes no han hecho negocios juntas antes.

Una vez que la orden ha sido cumplida, el cliente paga $50,000 a la empresa de financiación PO dentro de 90 dias.

La compañía financiera de PO toma el $35,000 que pagó al proveedor. Del resto $15,000 resta su 10% cuota ($1,500) y reenvía lo que queda ($13,500) al revendedor como su beneficio.

Alternativamente, en lugar de esperar 90 dias, el revendedor puede optar por factorizar la factura. En ese caso, la empresa de factoring le paga a la empresa PO un porcentaje de la factura, el que la compañía PO hacia delante al revendedor después de que se descuenta de su tarifa. La empresa de factoring puede o no puede mantener una reserva, que se devuelve al distribuidor una vez que se recoge la factura.

¿Qué evaluar una compañía financiera PO PO en una transacción?

Como parte del proceso de calificación, la financiera PO normalmente revisa el perfil de crédito y el historial de las otras partes involucradas en la transacción:

• El cliente final. El perfil de crédito del cliente final es importante ya que es la parte que paga la transacción.. empresas de financiación PO son propensos a realizar una verificación de crédito en el cliente final.
• El proveedor. El financiero evaluará el perfil de crédito de los proveedores. Sirve de ayuda si están bien establecidas las empresas con un registro de pago buena pista, no hay quiebras recientes y sin antecedentes de litigios graves. Algunas compañías de financiación PO no van a financiar una transacción si el proveedor está experimentando problemas financieros o necesita un avance para financiar la producción.
• el distribuidor. La situación financiera del revendedor es importante para garantizar que tenga la capacidad de cumplir el pedido si se amplían los fondos del proveedor.. La compañía de financiamiento de PO revisará los registros públicos para asegurarse de que el revendedor no tenga problemas fiscales o legales serios.. La situación crediticia individual del revendedor es menos importante, Dado que el financiamiento se basa principalmente en la solvencia del cliente final. Los propietarios de los distribuidores que tienen un historial de transacciones similares podrían ser obligados a firmar una garantía personal y pueden haber verificado su crédito.

El proceso de financiación PO debe comenzar tan pronto como sea posible, especialmente para las transacciones internacionales complejas.

Cuando un distribuidor debe iniciar el proceso de financiación PO?

Si un distribuidor cree que él o ella podría necesitar financiación PO, lo mejor es iniciar el proceso tan pronto como sea posible. De hecho, Una broma corriente en la industria financiera es que una empresa debe buscar financiamiento de PO antes de que lo necesite.

Esto se debe a que, en muchos casos, la financiación de PO se realiza para complejos – a menudo transacciones transfronterizas, y la diligencia debida y la estructuración de tales acuerdos pueden llevar algún tiempo. Factores de contactos comerciales & Financiar hoy para empezar.

Conclusión

El financiamiento de PO generalmente se extiende a los proveedores de un revendedor para cubrir el costo del inventario de un pedido grande. Por lo general, no se usa para cubrir los costos de producción o el costo de fabricación de los bienes del proveedor. Una vez que se envían los productos, el cliente final paga directamente a la compañía de financiamiento de la OP, y la compañía de financiamiento PO deduce sus tarifas antes de enviar el resto al revendedor. Los perfiles de crédito de los clientes finales y las situaciones financieras de los proveedores y revendedores son factores tomados en consideración por una compañía de financiamiento de OP.. Para ser elegible para la financiación PO, las transacciones deben ser recurrentes, un mínimo de $50,000 y no cancelable, con un margen de al menos 20%. La financiación de PO puede combinarse con la factorización (venta de facturas a una empresa de factorización) para eliminar o reducir la espera para que el cliente final pague la cuenta por cobrar. Un revendedor debe comenzar el proceso de financiación de la OP lo antes posible, especialmente en el caso de un complejo, transacción internacional. Póngase en contacto con uno de los ejecutivos de Business Factors hoy para entender más sobre cómo funciona el proceso y para obtener una cotización.