Tabla de contenido
- ¿De qué maneras puede ser beneficioso el factoring de facturas??
- ¿Cómo funciona la factorización de facturas Trabajo?
- ¿Cuáles son las consecuencias si el cliente no realiza el pago??
- ¿Cuáles son los beneficios de usar el factoraje de facturas??
- ¿Cuáles son las desventajas del factoring de facturas??
- Factoraje de facturas con factores comerciales
Mantener un negocio saludable requiere prestar atención al flujo de efectivo, lo cual puede ser un desafío incluso si su negocio tiene éxito. La demora entre el suministro de productos o servicios y la recepción del pago por los mismos a menudo causa estas dificultades..
Si bien su balance general puede parecer fuerte debido a un alto saldo deudor y suficientes reservas de efectivo, tener una gran cantidad de dinero que se le debe puede impedir el crecimiento del negocio e incluso provocar el fracaso.
Cuando tienes un negocio próspero que es financieramente estable, Es posible que desee considerar obtener un préstamo para manejar cualquier problema de flujo de efectivo.. Los bancos y otras instituciones financieras suelen estar abiertos a otorgar préstamos a empresas que tengan un historial de venta exitosa de sus productos o servicios.. Sin embargo, obtener un préstamo puede llevar mucho tiempo, ya que implica proporcionar mucha documentación y verificar el estado de su empresa. Esto podría hacer que pierda posibles ventas si no recibe los fondos a tiempo..
¿De qué maneras puede ser beneficioso el factoring de facturas??
El factoraje de facturas puede ayudar a su negocio al permitirle vender sus facturas pendientes a empresas que se especializan en la compra de estas deudas.. Esto le permitirá continuar brindando términos de crédito a sus clientes mientras recibe el pago inmediato por sus productos o servicios..
¿Cómo funciona la factorización de facturas Trabajo?
Para implementar el factoring de facturas, se requiere cierta preparación, pero el proceso en sí es bastante simple. antes de comenzar, La empresa de factoring evaluará la solvencia de sus clientes., y podría ser útil hablar con sus clientes de antemano.
Para utilizar una empresa de factoraje de facturas, primero debe llegar a un acuerdo con ellos. Entonces, debe proporcionarles copias de las facturas que desea factorizar. La empresa de factoraje de facturas confirmará estas facturas con sus clientes, y una vez que lo hacen, te pagarán un porcentaje del total de la factura inmediatamente. El anticipo inicial que recibe está determinado por su contrato con la empresa de factoring y generalmente es entre 80% y 90%.
Cuando trabajas con una empresa de factoring., ellos toman posesión de la deuda de su cliente y su cliente es responsable de pagarle la factura.. Una vez pagada la deuda, La empresa de factoring le dará el saldo restante después de deducir su tarifa.. Esta tarifa normalmente oscila entre 1% a 2% del valor total de la factura y se detalla en su contrato en función de su negocio y los valores promedio de la factura.
¿Cuáles son las consecuencias si el cliente no realiza el pago??
Cuando se trata de la posible falta de pago de la deuda, quién es responsable del pago depende del tipo de contrato que tenga con la empresa de factoring. Los contratos de recurso son más frecuentes y tienen tarifas más bajas. Si tiene un contrato de recurso, usted está obligado a reembolsar a la empresa de factoring por cualquier factura no pagada después de un período específico. A diferencia de, los contratos sin recurso tienen tarifas más altas porque la empresa de factoring asume el riesgo de manejar las facturas impagas.
¿Cuáles son los beneficios de usar el factoraje de facturas??
El factoraje de facturas tiene muchas ventajas. Al proporcionar acceso rápido al efectivo justo después de una venta, permite una mejor planificación financiera y liquidez. Además, minimiza los gastos de control de crédito ya que la empresa de factoraje asume la responsabilidad de cobrar las deudas de sus clientes.
Dinero rapido – Una de las razones principales por las que las personas eligen el factoring de facturas es porque ofrece acceso rápido a efectivo., que ayuda a mantener las operaciones comerciales fluidas. A diferencia del descuento de facturas, donde necesita pagar un préstamo, el factoraje de facturas proporciona un anticipo de efectivo.
Hay razones legítimas por las que el dueño de un negocio necesitaría tener acceso al dinero rápido, como:
- empleados que pagan
- Liquidación de facturas mensuales
- Traer inventario fresco
- Expansión a una nueva ubicación
- Ayudando a administrar los sobregiros
Aprobación de préstamo fácil – Si su empresa tiene garantías limitadas y un historial financiero breve, obtener un préstamo puede ser difícil. Pero con las empresas de factoraje de facturas, sus clientes’ los puntajes de crédito son más importantes que su propio historial. Por lo tanto, aún puede presentar su solicitud incluso si tiene un historial financiero defectuoso o inexistente.
Uno de los principales beneficios del factoraje de facturas es que está abierto a casi cualquier negocio., independientemente de su puntaje crediticio o historial crediticio. Por eso es una opción de financiación popular., especialmente entre propietarios de pequeñas y nuevas empresas.
Menos riesgoso – El factoraje de facturas no requiere garantía, a diferencia de los préstamos tradicionales. Esto significa que no tendrá que preocuparse por perder activos valiosos si el cliente no paga.. Si el cliente no paga, la mayoría de las empresas de factoring le ayudarán a encontrar una solución razonable. sin embargo, la diferencia entre factoring con recurso y factoring sin recurso es importante en esta situación.
¿Cuáles son las desventajas del factoring de facturas??
Es importante considerar los posibles inconvenientes antes de decidir si el factoring es la mejor opción para su negocio., especialmente si es una gran empresa.
Manzanas podridas – Aunque el factoraje de facturas es una práctica comercial legítima, ha tenido una historia cuestionable. En el pasado, Algunos prestamistas utilizaron lenguaje poco claro y prácticas poco éticas para explotar a sus clientes.. sin embargo, Desde entonces, la industria ha adoptado estándares más transparentes para evitar que este tipo de situaciones vuelvan a ocurrir..
Es importante saber que las empresas de factoring varían, y algunos pueden intentar explotarte con tarifas adicionales. Tarifas como tarifas de solicitud., tarifas de procesamiento, tarifas de verificación de crédito, y los cargos por pagos atrasados pueden acumularse rápidamente. Incluso si está satisfecho con la tasa de factoring que le proporcionaron, debe tener cuidado con los gastos adicionales y realizar una investigación exhaustiva antes de aceptar los términos. Lea siempre atentamente la letra pequeña y haga preguntas de antemano..
Beneficios reducidos – La empresa de factoring descuenta un porcentaje de cada factura, generalmente van desde 1-3%. Si bien esto puede parecer una cantidad pequeña, puede acumularse con el tiempo y afectar el presupuesto mensual de su empresa..
Puntajes de crédito del cliente – Incluso si no tienes que preocuparte por tener un buen crédito, una empresa de factoring tiene que comprobar si sus clientes tienen buen crédito antes de aceptar la factura. Si su calificación crediticia no es lo suficientemente buena, su solicitud de factoraje de facturas puede ser rechazada.
Factoraje de facturas con factores comerciales
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