Parece que todo el mundo mira, empresas factorización de facturas están en aumento apareciendo por toda la Internet. Una simple búsqueda de empresas factorización de facturas en un motor de búsqueda, por ejemplo, dará lugar a que algunos resultados 373K. Por desgracia, cada vez que un sector empresarial experimenta un crecimiento espectacular, algunas personas por ahí eligen tomar ventaja de esto por el fraude cometer para su propio beneficio económico.

Presentado facturas infladas o falsas a empresas de factoraje

Con mucho, el tipo más común de fraude por cobrar factorización está comprometida con la creación de facturas falsas con el apoyo de los documentos de apoyo igualmente falsos. Los programas de software y gráficos permiten a las facturas que se creará con relativa facilidad permitiendo una factura comercial imitador a pasar desapercibida. Otras veces una empresa con una relación establecida con la compañía de la factorización de facturas puede tratar de deslizarse en una factura falsa con la esperanza de que la compañía de la factorización de facturas será confiar en ellos, por tanto, renunciar a los procedimientos de verificación y de fondo habituales. Ellos podrían buscar $8000 cuando la factura real es solamente $800 y echarle la culpa a un error administrativo. Desafortunadamente, a veces tienen éxito si el factorización de facturas compañía salta porciones del proceso de verificación, ya que dependen demasiado de la relación establecida.

Cuando un fraude ha sido cometido por un cliente habitual la utilización del factoring cuentas por cobrar, el cliente va a cometer un fraude en general, una y otra vez el uso de nuevas facturas falsas para pagar viejas facturas falsas. Y así continuará el ciclo de servicios de factoring fraudulenta hasta que la empresa infractora se ve atrapado o evade.

Requiere punto de Factoring Doble, Comprobación Triple

Otros tiempos, la actividad fraudulenta puede estar asociada con la factorización punto también llamada única factorización de facturas, cuando una empresa trata de obtener financiación por una sola vez de sólo acuerdo. En este caso, Es menos probable que la empresa que busca factoring establezca una relación duradera con la empresa de factoring y más probable que tome el dinero y se ejecute. La estafa en la factorización al contado puede funcionar con una empresa que establece un negocio completamente ficticio con registros falsos e historiales de crédito e incluso un verificador por etapas que proporciona información inventada a la empresa de factorización para "verificar la precisión".

Las relaciones no pueden reemplazar la verificación para las empresas de factoraje de facturas

Por supuesto, debida diligencia, verificación exhaustiva, y la corroboración son las claves para un negocio de factoring para evitar convertirse en víctimas de un esquema de tales. A pesar de la persecución de este tipo de estafadores sucede como el caso Flecha Transporte Fraude, fraude puede ser un difícil, demanda mucha mano de obra para demostrar dependiendo del tamaño y la multitud de la estafa.

Por lo que cualquier cliente que es reacio a proporcionar información de identificación a la empresa de factoring podría ser sospechoso. Debido a que las cuentas por cobrar de factoraje se basa en la conveniencia, un cliente podría tratar de aprovechar esto apresurando a la empresa a través del proceso con la esperanza de que no presten mucha atención a la documentación. Sin embargo, tomar atajos nunca debe tomar el lugar de la verificación, y aquellas empresas que se saltan este paso crucial se están poniendo en riesgo.