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Financiación de Importación y Exportación

El financiamiento de importaciones y exportaciones es una serie de soluciones diseñadas para ayudar a los importadores y exportadores a financiar sus negocios. Options include purchase-order financing, supply-chain financing and factoring. The sale of pending accounts receivable at a discount—known as factoring—can be a particularly convenient alternative for importers and exporters with creditworthy clients. It can be done on a recourse or sin recurso base.
  • Purchase-order financing is the advancement of funds to a reseller’s supplier to fulfill a purchase order on reseller’s behalf.
  • financiación-la cadena de suministro, known as reverse factoring, is an alternative that may come with restrictions that can harm a supplier’s business.

Introducción

El comercio internacional es un campo complejo que está sujeto a numerosas normas y reglamentos.. Muchas transacciones requieren la participación de socios financieros para garantizar que los pedidos transfronterizos se cumplan de manera oportuna y que el vendedor reciba su efectivo rápidamente, permitiéndole optimizar su capital de trabajo.

Las opciones de financiamiento de importación / exportación incluyen factoring (la venta de facturas pendientes con descuento) y financiamiento de órdenes de compra. El financiamiento de la cadena de suministro, factoring iniciado por el comprador, también podría ser una buena opción, pero el equipo de gestión del proveedor debe considerar cuidadosamente los términos de un acuerdo de financiamiento de suministros para asegurarse de que no se aproveche.

Las tres opciones se analizan a continuación..

Factorización

Factoring de importación y exportación – también conocido como factura o factoraje de cuentas por cobrar – es la venta de facturas pendientes (Cuentas por cobrar) con un descuento a una empresa de factoring (como factores de negocio) o un banco. El descuento varía típicamente de 1% a 5%, junto con otras tarifas que un factor puede cobrar por sus servicios. El factoraje es una forma conveniente de monetizar las facturas tan pronto como se entrega el producto sin tener que esperar 30 o 60 días para que el cliente paga.

Factoring se puede hacer en un recurso o sin recurso base. En factoring con recurso, un vendedor de bienes presenta una factura a su comprador a un factor. El factor avanza una parte de la factura (por lo general entre 70% y 96%) por un período de tiempo especificado. Cuando ha transcurrido el tiempo, Si el comprador de los bienes (referido como cuenta de deudor) no ha pagado la factura, el vendedor debe pagar el anticipo o reemplazar la factura con otro que tiene una mayor probabilidad de cobrar.

La mayoría de las empresas de factoraje ofrecen factoring con recurso. por el contrario, Factores de negocio ofrece en exclusiva el factoring sin recurso. En factoring sin recurso, Si la factura no se recoge, el factor absorbe la pérdida. Un factor de facturas de compra en tal forma siempre se ejecutará una verificación de crédito en el deudor de la cuenta antes de aceptar el dinero por adelantado.

Factoring se basa en la solvencia de los deudores de la cuenta (las partes que se espera que pagar las facturas), por lo que es una buena opción para los importadores y exportadores que tienen un historial de crédito a corto o problemáticos.

“Factores de negocio ofrece en exclusiva el factoring sin recurso. En factoring sin recurso, Si la factura no se recoge, el factor absorbe la pérdida. Un factor de facturas de compra en tal forma siempre se ejecutará una verificación de crédito en el deudor de la cuenta antes de aceptar el dinero por adelantado.”

¿Cómo funciona el factoring?

sobre la factorización de carga

El importador / exportador da el factor de una copia de la factura que se envía al cliente.

Una operación de factoring de importación / exportación tiene cuatro pasos:

  • El importador / exportador da el factor de una copia de la factura que se envía al cliente.
  • El factor verifica la factura y se ejecuta una verificación de crédito en el cliente.
  • El factor avanza una parte del importe de la factura al importador / exportador. La cantidad restante se llama la reserva.
  • Una vez pagada la factura, el factor resta el descuento y las tasas adicionales y envía el resto de la reserva para el importador / exportador. El descuento y las tarifas son el costo de factoring.

Aquí está un ejemplo de una operación de factoring:

  • Importe de la factura: $10,000
  • velocidad de avance: 90%, o $9,000
  • reserva: $1,000, o 10%
  • Tasa de descuento: cuota mensual de 2.19%, o $219
  • Tipo de acuerdo: Sin recurso

En este ejemplo, un importador vende una $10,000 la factura de su cliente extranjero a una empresa de factoring. Los avances de los factores $9,000 por adelantado y cargos $219 por mes por sus servicios. Si la factura se paga después de dos meses, las cargas factoriales $438 y reembolsos el resto de la reserva ($562) al importador.

¿Cuáles son las ventajas de trabajar con factores de negocio?

Las ventajas de la factorización con factores de negocio son los siguientes:

  • La capacidad de probar el factoring sin compromiso a largo plazo bajo nuestro factorización de punto programa
  • No hay mínimos mensuales o cargos por adelantado
  • calificaciones de crédito simples
  • Los avances de hasta 96% de la cantidad de cara factura, dependiendo de la industria
  • Rápido, configuración fácil
  • Terminado 20 años de experiencia en el carga, telecomunicaciones, petróleo y gas, y nómina de sueldos y industrias de personal
  • honorarios bajos y los controles de crédito gratuitos sobre sus clientes
  • Disponible 24/7, 365 días al año

Si bien es más fácil para nosotros a las transacciones financieras que entran en América del Norte, vamos a ver las facturas de factoring en otros países desarrollados. Por favor póngase en contacto con nosotros hoy para discutir su situación particular.

financiación-la cadena de suministro

financiación-la cadena de suministro, como la factorización, es la venta de facturas a un tercero, como una empresa de factoring o un banco. A diferencia de la factorización, sin embargo, una operación de financiación de la cadena de suministro se inicia por los compradores (deudores de cuentas). Esto puede resultar en tasas inferiores al proveedor en comparación con operaciones de factoring. sin embargo, proveedores deben revisar cuidadosamente los términos de tales acuerdos para garantizar que no están firmando algo que puede tener un impacto adverso en sus negocios. Algunos acuerdos tienen términos que:

  • Exigir la divulgación de información comercial confidencial
  • Restringir el número de facturas que puede ser cobrado por mes
  • Requieren que los proveedores financiar la totalidad de sus facturas, incluso los de otros clientes
  • Son difíciles de entender

Si los importadores y exportadores no quieren estar sujetos a tales disposiciones, factoring puede ser una buena alternativa, uno que pueda preservar la integridad de sus negocios y evitar que se enreden en acuerdos demasiado restrictivos. Para obtener más información sobre la factorización, por favor visite nuestro página de preguntas frecuentes o contacto uno de nuestros expertos hoy.

"Los proveedores deben revisar cuidadosamente los términos de los acuerdos de financiación de la cadena de suministro para asegurarse de que no están firmando algo que tenga un impacto adverso en su negocio o requiera la divulgación de información comercial confidencial".

Financiamiento de orden de compra

sobre la factorización de carga

El financiamiento de órdenes de compra es una forma para que los revendedores que carecen de flujo de efectivo paguen a sus proveedores para cumplir con grandes pedidos.

El financiamiento de órdenes de compra es una forma para que los revendedores que carecen de flujo de efectivo paguen a sus proveedores para cumplir con grandes pedidos. Como se describe en nuestro Página de Financiamiento de órdenes de compra, la compañía de financiamiento de la OP paga al proveedor para entregar los productos al cliente final del revendedor. El cliente final paga a la compañía de financiamiento de la OP directamente. La empresa financiera PO deduce sus honorarios y envía el resto al distribuidor.

Una transacción de pedido transfronteriza de muestra podría funcionar de la siguiente manera:

  1. Un revendedor recibe una orden de compra de un cliente extranjero o nacional..
  2. Una compañía de financiamiento de PO verifica el pedido y acepta cubrir todo o parte de los costos del revendedor.
  3. La compañía de financiamiento de la OP emite una carta de crédito (L / C) al proveedor del revendedor o paga el pedido directamente.
  4. El proveedor envía los productos al cliente final..
  5. El cliente paga a la compañía de financiamiento de PO dentro del plazo asignado (como 60 dias).
  6. La empresa financiera PO resta sus honorarios y envía el distribuidor del resto del pago.

Para ser elegible para la financiación PO, las transacciones deben ser no cancelable, recurrentes y no de garantía o de consignación de ventas. Deben tener un margen de al menos 20%, ser por lo menos $50,000 y representar a la compra de productos terminados en lugar de materiales o elementos que se utilizarán en la elaboración de productos.

Para obtener más información sobre los requisitos, por favor refiérase a nuestra Página de Financiamiento de órdenes de compra.

Conclusión

Importación y exportación de financiación opciones incluyen la factorización, la financiación de la cadena de suministro y la compra de orden (correos) financiación.

factoring de importación / exportación es la venta de los saldos por cobrar con un descuento a un tercero, como Factores de negocio. Ofrecemos factoring sin recurso en el que absorber la pérdida si la factura no se paga. Si bien es más fácil para los factores de negocio a las transacciones financieras en América del Norte, también consideraremos las facturas a empresas de otros países desarrollados. Para obtener una cita o hablar sobre su situación particular, contacte con uno de nuestros ejecutivos hoy.

El financiamiento de órdenes de compra, donde una compañía de financiamiento de OP paga al proveedor de un revendedor para cumplir con un pedido grande, es otra alternativa para las transacciones transfronterizas.. financiación PO es iniciado por revendedores que carecen de dinero en efectivo para cumplir con grandes pedidos de sus clientes. Puede ser una opción buena si la transacción subyacente cumple con ciertos requisitos.

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